หรือ: โปรแกรม IB, introducing broker, โปรแกรมพันธมิตร, โปรแกรมรีเบต
โปรแกรม Introducing Broker (IB) คือข้อตกลงที่โบรกเกอร์จ่ายส่วนแบ่งจากรายได้ของตัวเองให้บุคคลหรือเว็บไซต์ที่แนะนำลูกค้าเข้ามา โดยอาจจ่ายครั้งเดียวต่อบัญชีที่ฝากเงินแล้ว จ่ายต่อเนื่องเป็นส่วนแบ่งของทุกล็อตที่ลูกค้าเทรด หรือจ่ายทั้งสองแบบพร้อมกัน
เมื่อเว็บไซต์หนึ่งส่งคุณไปเปิดบัญชีกับโบรกเกอร์ แล้วคุณฝากเงินและเทรด โบรกเกอร์จะแบ่งรายได้ที่ได้จากการเทรดของคุณส่วนหนึ่งให้เว็บไซต์นั้น เงินก้อนนี้มาจากรายได้ของโบรกเกอร์เอง ไม่ใช่ค่าธรรมเนียมที่บวกเพิ่มเข้ามาที่ตัวคุณ แต่ก็แปลว่าเว็บไซต์นั้นมีเหตุผลที่จะเชียร์โบรกเกอร์รายหนึ่งมากกว่าอีกรายหนึ่ง
เว็บเปรียบเทียบโบรกเกอร์ แคตตาล็อก EA และช่องรีวิวแทบทุกเจ้าในวงการนี้ได้รับเงินด้วยวิธีนี้ การเข้าใจว่าเงินก้อนนี้ทำงานอย่างไรคือสิ่งที่ทำให้ผู้อ่านแยกออกว่าอะไรคือคำแนะนำ และอะไรคือโฆษณาที่สวมเสื้อคลุมของคำแนะนำ
อ่านคำแนะนำโบรกเกอร์ในฐานะข้อมูลตั้งต้นหนึ่งชิ้น แล้วตรวจสอบกับข้อเท็จจริงที่ไม่ขึ้นกับว่าใครจ่ายเงินให้ใคร
| ช่วงค่า | ความหมาย |
|---|---|
| เปิดเผยไว้ และตรวจสอบโบรกเกอร์ได้ทั้งด้านการกำกับดูแลและเงื่อนไข | ปกติและใช้งานได้ ตรวจสอบเงื่อนไขแล้วใช้คำแนะนำเป็นรายชื่อผู้เข้ารอบ |
| เปิดเผยไว้ และมีรีเบตให้ด้วย | ใช้ได้ ถ้านำรีเบตไปหักกับต้นทุนรวมแทนที่จะนับว่าเป็นเงินฟรี |
| ไม่ได้เปิดเผยไว้ที่ไหนเลย | แรงจูงใจยังคงอยู่ ให้สมมติว่ามีแล้วตรวจสอบทุกอย่างด้วยตัวเองอย่างเป็นอิสระ |
| จ่ายจากผลขาดทุนของลูกค้า หรือขอสิทธิ์เข้าถึงบัญชี | ผลประโยชน์อยู่คนละข้างกัน หรือคำขอนั้นเป็นสิ่งที่ไม่มีโปรแกรมไหนต้องใช้ |
ไม่ใช่เลย ผู้แนะนำได้ส่วนแบ่งจากรายได้ของโบรกเกอร์เองบนบัญชีนั้น และสเปรดกับค่าคอมมิชชันที่คุณถูกคิดก็เท่ากับบัญชีที่เปิดตรง ปัญหาที่โปรแกรมเหล่านี้สร้างขึ้นคือแรงจูงใจของผู้แนะนำ ไม่ใช่ค่าธรรมเนียมส่วนเกินของเทรดเดอร์
การเปิดเผยทำให้แรงจูงใจมองเห็นได้ แต่ไม่ได้ยกเลิกมัน การตอบสนองที่ถูกต้องคือเอาคำแนะนำไปตรวจกับเงื่อนไขที่โบรกเกอร์เผยแพร่และหน่วยงานกำกับดูแล ซึ่งเป็นสิ่งที่การเปิดเผยข้อมูลมีไว้เพื่อกระตุ้นให้ทำพอดี
อัตราแบบนั้นไม่มีอยู่จริง ไม่มีบันทึกโบรกเกอร์สักรายเดียวในหกรายการที่นี่ที่มีตัวเลขค่าตอบแทนกำกับว่ายืนยันกับโบรกเกอร์แล้ว และเพดานที่บันทึกไว้ต่างกันเกือบสามเท่า หน้าเว็บที่ยกตัวเลขกลม ๆ ตัวเดียวมาอ้างเป็นค่าของทั้งวงการนั้นแต่งขึ้นมาเอง
อคติในการจัดอันดับคือสิ่งที่ทุกคนคอยจับตา แต่อคติที่ถูกกว่าคือการละเว้น โบรกเกอร์ที่เว็บไม่ได้รับเงินจะไม่ได้เข้ามาอยู่ในการเปรียบเทียบตั้งแต่ต้น และไม่มีอะไรบนหน้านั้นบอกเรื่องนี้เลย ให้ตรวจก่อนว่าโบรกเกอร์ที่คุณรู้จักอยู่แล้วปรากฏอยู่หรือไม่ ก่อนจะไปอ่านลำดับที่พวกเขาถูกจัดไว้
โบรกเกอร์ทั้งหกรายนี้ทุกรายบรรจุเงื่อนไขทางการค้าไว้ในฟิลด์ที่มีโครงสร้างชุดเดียวกับเงื่อนไขการเทรด ฟิลด์เหล่านั้นถูกใส่เข้าไปในสคีมาเมื่อเดือนมิถุนายน 2026 เพื่ออธิบายตัวโบรกเกอร์ ไม่ใช่เพื่อจะพูดอะไรเกี่ยวกับโปรแกรมแนะนำลูกค้า การนำมาวางเรียงเทียบกันจึงเป็นการอ่าน ไม่ใช่การกล่าวอ้าง
| บันทึกโบรกเกอร์ | จ่ายครั้งเดียวต่อลูกค้าที่แนะนำ | จ่ายต่อเนื่องต่อล็อตที่เทรด | ยืนยันกับโบรกเกอร์แล้ว |
|---|---|---|---|
| Exness | สูงสุด $1,850 | ~$0.87 | ไม่ |
| FXGT | ~$1,600 | ~$1.43 | ไม่ |
| HFM | $150–650 | เป็นเปอร์เซ็นต์ ไม่ใช่อัตราต่อล็อต | ไม่ |
| TitanFX | ไม่มีแบบประจำ | ~$0.80–1.25 | ไม่ |
| AXIORY | สูงสุด $1,000 | ~$1.20–1.50 | ไม่ |
| XM | สูงสุด $1,000 | $90 (ระดับ VIP ตลอดชีพ) | ไม่ |
ให้อ่านคอลัมน์ขวาสุดก่อน แต่ละบันทึกมีธงยืนยันสำหรับตัวเลขค่าตอบแทนของตัวเอง และธงนั้นเป็นเท็จทั้งหกราย ฝ่ายที่จะได้รับเงินไม่สามารถระบุอัตราของตัวเองได้ ซึ่งเป็นเหตุผลที่ดีที่สุดที่จะไม่เชื่อบทความใดก็ตามที่ยกตัวเลขกลม ๆ ตัวเดียวมาอ้างเป็นค่าของทั้งวงการ ส่วนคอลัมน์ซ้ายบอกเรื่องเดียวกันด้วยวิธีอื่น คือสำหรับการกระทำเดียวกันเป๊ะอย่างการแนะนำลูกค้าหนึ่งราย เพดานที่บันทึกไว้กินช่วงตั้งแต่ $650 ถึง $1,850 และหนึ่งในหกรายไม่มีเงินก้อนเดียวแบบประจำให้เลย
สองรูปแบบนี้ดูเหมือนใช้แทนกันได้ แต่ไม่ใช่ แบบจ่ายครั้งเดียวจบลงทันทีที่บัญชีฝากเงินและผ่านเงื่อนไข ซึ่งในบันทึกหนึ่งหมายถึงการฝากเงินครั้งแรก $10 บวกการเทรดหนึ่งครั้ง ในอีกบันทึกหนึ่งคือสองล็อตบวกหกสิบวัน หลังจากนั้นผู้แนะนำได้รับเงินครบแล้วและไม่เหลือส่วนได้ส่วนเสียว่าโบรกเกอร์รายนั้นเหมาะกับคุณหรือไม่ ส่วนแบบส่วนแบ่งต่อล็อตไม่จ่ายอะไรเลยตอนสมัคร แล้วจ่ายต่อเนื่องไปหลายปี ซึ่งทำให้เว็บเข้าข้างการที่คุณอยู่ต่อและสวนทางกับการที่คุณยับยั้งชั่งใจ
มีสามบันทึกที่ระบุอัตราทั้งสองแบบไว้เป็นตัวเลขต่อลูกค้าและต่อล็อต เอาตัวหนึ่งหารอีกตัวหนึ่งแล้วจุดตัดจะออกมาเป็นจำนวนล็อต
อีกสามรายที่เหลือหารกันไม่ลงตัว HFM บันทึกเป็นเปอร์เซ็นต์แทนอัตราต่อล็อต TitanFX ไม่มีเงินก้อนเดียวแบบประจำเลย ส่วน $1,000 ของ XM เทียบกับระดับ VIP ตลอดชีพที่ $90 ต่อล็อตจะตัดกันที่สิบเอ็ดล็อต ซึ่งเป็นชั้นที่ใช้หน่วยคนละแบบ
ที่ยี่สิบล็อตต่อเดือน จุดตัดเหล่านั้นอยู่ห่างออกไปราวสามถึงเก้าปี บัญชีเดียวกันนี้สร้างรายได้ให้ผู้แนะนำราว $209 ต่อปีที่อัตรา $0.87 ต่อล็อต เทียบกับเงินก้อนเดียวสูงสุด $1,850 ที่จบได้ภายในเดือนแรก ไม่มีข้อตกลงแบบใดที่ไม่ซื่อสัตย์ แต่ทั้งสองแบบซื้อความสนใจของผู้แนะนำไว้เป็นระยะเวลาที่ต่างกันมาก
ลองเอาตัวเลขต่อล็อตไปวางเทียบกับสิ่งที่การเทรดทำให้คุณเสีย เงื่อนไขที่ Exness เผยแพร่เองระบุว่าการเทรดไป-กลับหนึ่งรอบบนบัญชี Raw อยู่ที่ราว $8 รวมทุกอย่าง คือสเปรดดิบต่ำกว่าหนึ่งพิปบวก $3.5 ต่อฝั่ง เทียบกับส่วนแบ่งที่บันทึกไว้ราว $0.87 ซึ่งเท่ากับราวหนึ่งในเก้าของมัน การแนะนำแบ่ง $8 ก้อนนั้น ไม่ได้บวกเพิ่มเข้าไป
การจะวางตัวเองลงบนจุดตัดนั้นได้ คุณต้องรู้ปริมาณการเทรดของตัวเอง และ MetaTrader 5 ให้ตัวเลขนี้สองทาง Toolbox → History มีคอลัมน์ Volume และการรวมค่าในคอลัมน์นั้นตลอดช่วงเวลาที่แท็บครอบคลุมอยู่จะได้จำนวนล็อตที่เทรดไป โดยมีเงื่อนไขว่าแท็บต้องจัดกลุ่มตามโพซิชัน เพราะมุมมองแบบดีลจะแสดงขาเข้าและขาออกแยกกันและทำให้ตัวเลขเป็นสองเท่า ส่วน EA ที่คุณยังไม่เคยรันจริง รายงานของ Strategy Tester จะระบุ Total Trades: กับ Total Deals: ไว้เป็นคนละบรรทัด
สองบรรทัดนั้นแหละคือจุดที่คำว่า “ต่อล็อต” กลายเป็นคำกำกวมอย่างเงียบ ๆ การเทรดไป-กลับหนึ่งรอบเท่ากับสองดีลใน MT5 คือเข้าหนึ่งออกหนึ่ง รายงานที่แสดง Total Trades: 50 จึงแสดง Total Deals: 100 อยู่ข้าง ๆ และการปิดบางส่วนจะเพิ่มดีลโดยไม่เพิ่มเทรด (คู่มืออ่านรายงานแบ็กเทสต์ อธิบายส่วนที่เหลือของบล็อกนั้นไว้ครบ) โปรแกรมที่ประกาศว่าจ่าย “$0.87 ต่อล็อต” กำลังประกาศอัตราที่ตัวหารของมันไม่ถูกกำหนดไว้ทั้งจากเงื่อนไขที่โบรกเกอร์เผยแพร่เองและจากตัวเทอร์มินัล ว่าหมายถึงไป-กลับหนึ่งรอบ หรือหมายถึงแต่ละฝั่งของรอบนั้น จากตัวเลขข้างต้น เงิน $1,850 ก้อนเดียวกันจึงอยู่ห่างออกไปทั้ง 2,126 รอบไป-กลับ หรือ 1,063 รอบ ซึ่งบนบัญชีรายย่อยห่างกันหลายปี และไม่มีบันทึกสักรายเดียวในหกรายที่บอกว่าหมายถึงแบบไหน
เทอร์มินัลตัวเดียวกันนี้ตอบอีกคำถามหนึ่งได้ Market Watch → คลิกขวาที่สัญลักษณ์ → Specification จะแสดง Contract size, Spread และ Swap long/short ของบัญชีที่คุณจะเทรดจริง ซึ่งเป็นเงื่อนไขเวอร์ชันที่ไม่มีคำแนะนำใดพูดให้คุณเปลี่ยนใจได้
บนเว็บที่ได้เงินจากการแนะนำ อคติไม่ค่อยอยู่ที่ลำดับ การเปรียบเทียบที่เรียงตามฟิลด์แสดงผลที่ตั้งค่าด้วยมืออาจดูเป็นกลาง ขณะที่รายชื่ออีกชุดบนเว็บเดียวกัน — ชุดที่คอยผลักผู้อ่านไปหาโบรกเกอร์ — เอารายได้ขึ้นก่อน ตารางที่คุณใช้เปรียบเทียบ กับรายชื่อที่คอยผลักคุณไปหาโบรกเกอร์ จึงไม่ได้เป็นชุดเดียวกันเสมอไป
อคติที่น่าสนใจกว่านั้นอยู่เหนือขึ้นไปจากทั้งสองชุด รายการที่ตัดโบรกเกอร์ทุกรายที่ไม่มีลิงก์แนะนำที่ใช้งานได้ออกไป เปลี่ยนชุดผู้เข้าชิง ไม่ได้เปลี่ยนลำดับ ไม่มีใครเอียงอะไรเลย แค่รายชื่อผู้เข้ารอบขยับไปเอง
มีสองอย่างที่นี่ที่ทนต่อการตรวจสอบจากภายนอกหน้าเว็บได้ และทั้งสองอย่างนี้คือสิ่งที่ควรตรวจบนทุกเว็บที่แนะนำโบรกเกอร์ อย่างแรกคือการเปิดเผยข้อมูลบอกหรือไม่ว่าเงินก้อนนั้นไปขยับส่วนไหนของเว็บ เพราะหน้าที่ยอมรับว่าได้รับเงินแต่ไม่บอกว่ามันชี้นำตรงไหน คือบอกคุณมาแค่ครึ่งเดียว อย่างที่สองคือโบรกเกอร์ที่คุณรู้จักอยู่แล้วปรากฏอยู่ในการเปรียบเทียบหรือไม่ เพราะการละเว้นไม่ทิ้งร่องรอยไว้บนหน้าที่ละเว้นมันไป
ต้นทุนคือสิ่งที่ควรใช้ตรวจคำแนะนำ ดังนั้นให้เริ่มที่ สเปรด และต้นทุนรวมต่อการเทรดไป-กลับหนึ่งรอบที่สเปรดเข้าไปเป็นส่วนประกอบ จากนั้นดู โมเดลการส่งคำสั่ง ว่าคำสั่งถูกจับคู่อย่างไรและผ่านใคร ส่วน การคุ้มครองยอดคงเหลือติดลบ และ เขตอำนาจที่ถูกจำกัด ครอบคลุมข้อเท็จจริงสองข้อของบัญชีที่ตัดสินว่าโบรกเกอร์รายนั้นใช้งานได้หรือไม่ตั้งแต่ต้น ไม่ว่าใครจะเป็นคนแนะนำคุณมา และ Expert Advisor คือสิ่งที่สร้างปริมาณต่อล็อตซึ่งข้อตกลงทั้งหมดนี้ใช้เป็นหน่วยตั้งต้น
